פנסיה וביטוח פנסיוני לעצמאים – שלוחת דרום
30.10.2017 10:00, רחוב יהושע הצורף 34, באר שבע, בית ביטא קומה 1
הפנסיה שלכם -בידיים שלכם!
בהדרכה נעסוק בכל הנושאים והמושגים שתמיד עשו הכל כדי לבלבל אותנו, נבחן את ההבדלים השונים בין המוצרים וכל משתתף ידע לבחור נכון מה המוצר המתאים ביותר עבורו.
במהלך ההדרכה נבין את חשיבותו של החיסכון הפנסיוני וחיסכון בכלל, ההבדלים בין המוצרים הפנסיוניים והביטוח ונעסוק באיך להוזיל את דמי הניהול. כיצד לוודא שבפרישה העצמאי יוכל לשמור על רמת החיים המתאימה לו. עצמאי שהוא גם שכיר – מה חשוב לדעת ולבצע במעבר בין מעסיקים, איך מתמודדים מול הסוכן במקום העבודה ומספר פעולות פשוטות שכל אחד ואחת מאיתנו חייבים לבצע באופן מיידי על מנת להציל את הכסף שלנו ולהצמיחו.
- סוגי קרנות פנסיה בישראל: ותיקות שבהסדר/מאוזנות, פנסיה תקציבית וקרן צוברת חדשה [קרן ברירת מחדל]
- ועדות רלוונטיות: ועדת בכר, רפורמת 1995 ורפורמת 2003
- עיקרון ההדדיות בקרן הפנסיה, תקנון הקרן, תנאי הצטרפות, תשלום גמולים ומבנה ההפקדות.
- מקדם מובטח, גרעון/עודף אקטוארי, איזון אקטוארי.
- תשואה על השקעות ותשואה דמוגרפית ומסלולי השקעה.
- ההבדל הכיסוי שבין קרן פנסיה, קופת גמל וביטוח מנהלים.
- אפשרויות החיסכון הפנסיוני כיום [יתרונות מול חסרונות].
- גלגול ביטוחי המנהלים לאורך השנים.
- קופת גמל להשקעה
- דמי ניהול במוצרי החיסכון
- קרנות השתלמות לעצמאים ושכירים
- הטבות מס: הכנסת עבודה, הכנסה מזכה, הטבת מס בשלב ההפקדה.
- ביטוחים פנסיונים: חיים, אובדן כושר עבודה [עיסוקי/כללי], שאירים.
- ביטוחי בריאות: ביטוח מחלות קשות, ביטוח לכיסוי הוצאות רפואיות, ביטוח נכות, תוכנית השב”ן של קופות החולים – מאפיינים עיקריים, מהות הכיסויים הניתנים, מאפייני הכיסוי הסיעודי הניתן ע”י המדינה, ההבדל בין הכיסוי הבריאותי מהמדינה לרובד הכיסוי הפרטי.
- ניוד בין קרנות ומוצרים פנסיוניים [תקנות הניוד 2008]
ההרצאה תועבר ע”י : שאולי צפניה – מומחה פנסיה, ביטוח וחיסכון , תשואות
 |
להרשמה:
יהושע הצורף 34, באר שבע, ישראל