תזרים וניהול כספים

בקטגוריה הזו נסביר את ההבדל בין רווח לתזרים, ואיך בונים תחזית תזרים פשוטה לשלושה עד שישה חודשים קדימה — כזו שמחזיקים בגיליון אחד ומעדכנים פעם בשבוע.

נכתוב על גביית תשלומים: תנאי תשלום שכדאי לקבוע מראש, מקדמות, התנהלות מול לקוח שמאחר, וכלים לצמצום סיכון. נסביר מה זה הון חוזר, כמה רזרבה שווה להחזיק, ואיך מתמודדים עם עונתיות.

נעסוק גם בהתנהלות מול הבנק — מסגרת אשראי, ריבית, וערבויות — ובהפרדה מסודרת בין כסף פרטי לכסף עסקי, שהיא הבסיס לכל השאר.